Fecha límite: 17 de septiembre de 2026 — Quedan Regístrate gratis →
ZeRisk
Decreto 15-2026 • Guatemala

La nueva ley contra el lavado de dinero ahora aplica a tu negocio. ZeRisk te ayuda a cumplirla sin complicaciones.

ZeRisk es la plataforma que verifica a tus clientes, detecta operaciones sospechosas y genera los reportes que exige la IVE — automáticamente. Únete al webinar gratuito y entérate en lenguaje claro, sin tecnicismos.

+500 empresas registradas
3 sectores obligados
100% gratuito
Regulado por:
IVE Guatemala Decreto 15-2026 GAFI / FATF
Webinar en vivo Cupos limitados

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Webinar: Cómo cumplir la nueva ley contra el lavado de dinero antes del 17 de septiembre

Tus datos están seguros. Sin spam, sin cargos ocultos.

¿De qué trata la ley?

Guatemala tiene una nueva ley contra el lavado de dinero

El Congreso aprobó el Decreto 15-2026, que actualiza y amplía la ley contra el lavado de dinero en Guatemala. Lo nuevo es que por primera vez, la ley ya no aplica solo a los bancos.

A partir del 17 de septiembre de 2026, estas empresas quedan obligadas a cumplir con controles formales ante la IVE (Intendencia de Verificación Especial) del Banco de Guatemala.

🏢 Inmobiliarias y agentes de bienes raíces
🚗 Concesionarias y vendedores de vehículos
⚖️ Abogados y notarios
Contadores y auditores independientes
Joyerías y comerciantes de metales preciosos
¿Aplica a mi negocio?

Estos 3 sectores están obligados por ley

Identifícate en uno de estos bloques en los próximos 5 segundos

Inmobiliarias

  • Verificar la identidad del comprador o arrendatario antes de firmar
  • Preguntar de dónde viene el dinero con el que va a pagar
  • Identificar quién es el dueño real si el comprador es una empresa
  • Registrar y guardar cada operación por 5 años
  • Reportar a la IVE si el cliente no puede justificar el origen de su dinero
Decreto 15-2026
Más consultado

Concesionarias de Vehículos

  • Verificar la identidad de cada comprador
  • Registrar cualquier pago en efectivo sobre el umbral legal
  • Detectar cuando alguien divide pagos en partes para no pasar el umbral ("fraccionamiento")
  • Reportar a la IVE si la operación parece sospechosa
  • Guardar todos los expedientes por 5 años
Decreto 15-2026

Abogados y Notarios

  • Verificar quién es realmente el cliente antes de prestar tus servicios
  • Identificar al dueño real de una empresa cuando la constituyes o la representas
  • Preguntar el origen del dinero en operaciones de compraventa
  • Reportar a la IVE dentro de los primeros 15 días hábiles si detectaste algo inusual
  • Mantener un expediente de cada cliente y operación
Decreto 15-2026

Cumplir la ley contra el lavado de dinero protege tu negocio y fortalece la economía de Guatemala

Más de 500 empresas ya están tomando acción. No te quedes atrás.

Consecuencias reales

¿Qué pasa si no cumples?

Los números son concretos. La fecha límite es real. No hay margen de error.

Q4,000 – Q2.4 millones
Multa por incumplimiento

La sanción varía según la gravedad. La IVE puede imponer desde Q4,000 hasta Q2.4 millones — una sola infracción puede acabar con la liquidez de tu empresa.

Cancelación de empresa
En caso de reincidencia

Si reincides, la IVE puede solicitar cancelar definitivamente la personalidad jurídica de tu empresa — es decir, cerrar tu negocio legalmente. En casos graves, hay responsabilidad penal.

17 Sep 2026
Fecha límite oficial

No existe prórroga confirmada. La implementación debe estar operativa antes de esta fecha.

Tiempo restante para cumplir

-- días
:
-- horas
:
-- minutos
:
-- segundos
No esperes más — regístrate ahora

Expertos reales. Soluciones probadas en 8 países.

No es teoría — es experiencia directa implementando sistemas de prevención de lavado de dinero en Latinoamérica.

Contenido del Webinar

Lo que aprenderás en 90 minutos

Sin teoría innecesaria. Solo lo que necesitas hacer antes del 17 de septiembre.

01

Verificar quién es cada cliente antes de cerrar un negocio

Debes comprobar la identidad de la persona, a qué se dedica y de dónde viene el dinero con el que va a pagarte.

02

Llevar un expediente de cada operación

Cada compraventa, escritura o transacción importante debe quedar documentada y guardada por al menos 5 años.

03

Detectar y reportar operaciones sospechosas a la IVE

Si algo no cuadra — un cliente que paga en efectivo montos inusuales, que no puede explicar su dinero, o que aparece en listas internacionales — debes reportarlo.

04

Designar a un responsable de cumplimiento

La ley exige que alguien en tu empresa sea el responsable formal del proceso. Puede ser interno o externo.

05

Capacitar a tu personal

Todos los que tienen contacto con clientes deben conocer los procedimientos básicos de prevención de lavado de dinero.

Webinar gratuito

Fecha por confirmar con registro
Duración: 90 minutos
100% en línea — desde donde estés
Recibes la grabación por email
Q&A en vivo con los expertos
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Sin tarjeta de crédito. Sin compromisos.

Los expertos

Aprende de quienes ya lo han implementado

No es teoría. Son casos reales, errores reales y soluciones probadas.

Experto en prevención de lavado de dinero Colombia
Colombia

Dr. Andrés Castellanos

Especialista en Prevención de Lavado de Dinero · Ex-Supervisor UIAF

+10 años implementando sistemas de prevención de lavado de dinero en Latinoamérica
Ex-supervisor de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de Colombia
Ha asesorado a +200 empresas en 8 países para cumplir normativas GAFI/FATF
Certificado CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist)
Consultora de cumplimiento Guatemala
Guatemala

Lic. María José Pérez

Consultora de Cumplimiento · Fortia ZeRisk Guatemala

Especialista en implementación del Decreto 15-2026 para empresas guatemaltecas
Ha acompañado a inmobiliarias, concesionarias y despachos legales en Guatemala
Experiencia directa con procesos de la IVE y reguladores nacionales
Capacitadora certificada en cumplimiento normativo empresarial
Solución tecnológica

Conoce la plataforma que hace el cumplimiento automático

Un SaaS diseñado específicamente para los sectores obligados por el Decreto 15-2026. Sin ser experto en regulación.

Verificación de clientes en minutos

Ingresa el DPI del cliente y verificamos su identidad con RENAP automáticamente — nombre, foto y datos oficiales al instante.

Scoring de riesgo automático

Clasifica cada cliente en Bajo / Medio / Alto riesgo sin que necesites saber de regulación. La IA toma la decisión técnica.

Screening de listas internacionales

Verifica si el cliente aparece en OFAC, ONU, UE y listas de PEPs guatemaltecos. En segundos, no en horas.

Expediente digital inmutable

Genera y guarda el expediente completo con audit trail válido ante la IVE. Tu prueba de cumplimiento siempre lista.

Generación de RTS con IA

Si hay operación sospechosa, la IA genera el reporte. Tu oficial lo revisa y lo envía directamente a la IVE.

Dashboard del Oficial de Cumplimiento

Panel de control con alertas, vencimientos y casos pendientes. Nunca pierdas un plazo regulatorio.

Protección legal ante auditorías IVE

En caso de auditoría, el expediente digital es la prueba de que seguiste el proceso correcto.

Ver la plataforma completa
Preguntas frecuentes

Todo lo que necesitas saber sobre la nueva ley

Antes sí. El Decreto 67-2001 aplicaba principalmente al sector financiero. El nuevo Decreto 15-2026 lo cambia todo — ahora aplica a inmobiliarias, concesionarias, abogados, contadores y otros sectores. Si tu empresa está en esa lista, tienes hasta el 17 de septiembre para cumplir.
La IVE puede imponerte una multa de Q4,000 hasta Q2.4 millones. Si reincides, pueden cancelar definitivamente la personalidad jurídica de tu empresa — es decir, cerrar tu negocio legalmente. Además, en casos graves, hay responsabilidad penal.
No necesariamente. La ley exige que tengas un proceso y un responsable, pero no dice que debes ser experto. ZeRisk automatiza el proceso técnico y te guía paso a paso. Para empresas que quieren apoyo experto, también ofrecemos el servicio de Oficial de Cumplimiento externo.
La Intendencia de Verificación Especial es la unidad del Banco de Guatemala encargada de supervisar el cumplimiento de la ley contra el lavado de dinero. Es a ellos a quienes debes enviar los reportes cuando detectas algo sospechoso. Y son ellos quienes pueden multarte si no cumples.
El lavado de dinero es cuando alguien usa negocios legales — como comprar una propiedad, un vehículo o crear una empresa — para hacer que dinero de origen ilícito parezca legítimo. Si un cliente tuyo usa tu negocio para eso y tú no lo detectaste ni lo reportaste, puedes ser considerado parte del problema, aunque no lo supieras. La ley te protege si cumpliste el proceso. Si no lo cumpliste, eres vulnerable.
Con ZeRisk, el proceso de verificación de un cliente toma menos de 5 minutos. Configurar tu cuenta y subir tus primeros clientes toma menos de un día. Si necesitas también el manual de prevención y la inscripción ante la IVE, nuestro servicio de implementación completa lo resuelve en una semana.
Sí. ZeRisk utiliza cifrado de datos en reposo y en tránsito, acceso por roles, y respaldos diarios. Los datos de tus clientes están aislados de los de otras empresas. Nunca vendemos ni compartimos tu información con terceros, salvo requerimiento de autoridad competente.
ZeRisk complementa perfectamente el trabajo de tu asesor legal. Tu abogado te dice qué debes hacer — ZeRisk te da las herramientas para hacerlo eficientemente, con evidencia digital válida ante la IVE. Muchos despachos legales usan ZeRisk ellos mismos para cumplir con sus propias obligaciones como sector obligado.

La fecha límite es el 17 de septiembre. El momento de actuar es ahora.

Una hora de webinar puede ahorrarte meses de problemas legales y multas de hasta Q2.4 millones.

Última oportunidad

No llegues al 17 de septiembre sin estar listo.

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